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职业资格证

理财规划师

发布日期:09-08 02:01 浏览次数:

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

  因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  定义

  理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

  考试科目

  2011年理财规划师考试新出政策及变动情况

  2011年5月开始,国家理财规划师二级、

  三级考试改为计算机上机考试;三级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力;均为客观题。

  二级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力、综合评审(案例分析);均为客观题。

  报名时间:

  2013年理财规划师考试报名时间已公布,各地区报名时间不一致。

  考试内容:共三门(基础知识、专业技能、综合评审)

  成绩公布:考试后两个月内证书

  颁发时间:成绩公布后两个月内

  考试时间

  2013年理财规划师(2-3级)考试时间为:

  上半年5月18日至5月19日

  下半年11月16日至11月17日

  08:30-10:00 理论知识考试

  10:30-12:30 专业能力考核

  14:00-15:30 二级综合评审

  备注:上机考试;专业能力考核、综合评审可使用专用计算器。